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Quels métiers ? Quelles formations ? Quels diplômes ?

Consultant financier et patrimonial (RNCP35077)

Formation (et/ou diplôme) proposée au RNCP par le certificateur : PAZEL

Branches de formations NSF

NSF 3xx Domaines technico-professionnels des services > NSF 31x Echanges et gestion > NSF 313 Finances, banque, assurances, immobilier >
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Activités visées par cet enseignement

Conduite d'entretiens client Audit financier, fiscal et successoral du patrimoine client Analyse de la stratégie patrimoniale d'un client Rédaction et présentation du rapport patrimonial au client Conseil juridique et fiscal en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine Élaboration d'une offre de produits et de services pour optimiser la situation financière et patrimoniale du client Suivi et accompagnement du client dans la durée Accompagnement spécifique du chef d'entreprise (entreprise individuelle, société) Préparation de la transmission du patrimoine privé et professionnel du client Prospection et fidélisation de la clientèle Sécurisation du portefeuille clients Contractualisation de la relation commerciale Développement de la gamme de produits et de services de l'établissement Veille réglementaire et technique Diffusion d'informations Structuration de l'activité d'un service Gestion du budget de fonctionnement Gestion du projet de développement du service
[Se référer à la fiche source pour plus de détails]

Appellations professionnelles possibles

  • Conseiller patrimonial/ Consultant patrimonial ; Conseiller financier/Consultant financier ; Conseiller financier en gestion de patrimoine ; Conseiller en ingénierie patrimoniale ; Conseiller en investissements financiers ; Conseiller épargne et patrimoine ; Courtier en produits d'assurance ; Ingénieur d'affaire ; Ingénieur patrimonial ; Conseiller/Banquier privé

Environnements de travail

  • Le Consultant financier et patrimonial peut exercer sous différents statuts et dans diverses structures :
  • En tant que salarié au sein d'un établissement financier : banque, cabinet en gestion de patrimoine, compagnie d'assurance ;
  • En portage salarial au sein d'un cabinet de gestion de patrimoine : il est alors autonome dans la gestion et le développement de son portefeuille client et bénéfice d'une certaine sécurité d'exercice ;
  • En tant que prestataire indépendant en créant son propre cabinet de gestion de patrimoine : il exerce alors en tant que profession libérale.

Outils d'auto-évaluation gratuits, orientés soft-skills ou orientation professionnelle

  • TestdOrientation.com : Un test qui a le mérite de proposer une évaluation RIASEC pour repérer des listes de métiers.
  • FicheDePersonnalite.com : Un test de personnalité plutôt complet (mais un peu long) et qui donne des évaluations relatives à des groupes socio-professionnels.

Vous trouverez des détails sur les soft-skills sur le site :
Soft-skills.info

BLOCS DE COMPETENCES ENSEIGNÉS

FRANCE-COMPETENCES
RNCP35077BC03

FORMATION AU BLOC :
Développement commercial d'un établissement bancaire et/ou patrimonial

C3.1. Piloter la stratégie de prospection de l'établissement en adéquation avec sa cible et participer à la satisfaction et à la fidélisation de la clientèle
C3.2. Déployer un dispositif de contrôle interne adapté
C3.3. Formaliser la collaboration avec un nouveau client
C3.4. Développer l'offre commerciale de l'établissement
C3.5. Suivre les évolutions juridiques, sociales et fiscales
C3.6. Participer à la rédaction de supports d'information et aux actions de communication à destination des clients, des prospects et/ou des professionnels de la gestion de patrimoine

MODALITES D'EVALUATION:

Travail d'analyse et de réflexion : Rédaction d'un rapport d'activités Mémoire professionnel de recherche appliquée Soutenance orale : Grand oral professionnel Un certificat sera délivré à chaque candidat(e) à l'issue de la validation du bloc de compétences.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP35077BC04

FORMATION AU BLOC :
Coordination d'un service de gestion de patrimoine et Management d'équipe

C4.1. Structurer l'organisation d'un service de gestion de patrimoine
C4.2. Piloter le budget de fonctionnement du service
C4.3.1. Coordonner l'activité des conseillers en gestion de patrimoine et des chargés de clientèle
C4.3.2. Accompagner la montée en compétences de ses collaborateurs

MODALITES D'EVALUATION:

Etudes de cas : Leadership et Management Gestion prévisionnelle des compétences Un certificat sera délivré à chaque candidat(e) à l'issue de la validation du bloc de compétences.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP35077BC01

FORMATION AU BLOC :
Élaboration du bilan financier et patrimonial d'un client

C1.1. Conduire une consultation préalable
C1.2. Evaluer les composantes du patrimoine constitué
C1.3. Estimer l'impact de la fiscalité sur la situation financière et patrimoniale du client
C1.4. Calculer le coût successoral d'une transmission de patrimoine du client au bénéfice de ses ayant-droits
C1.5. Analyser la pertinence de l'organisation du patrimoine existant
C1.6. Rendre compte de l'audit patrimonial réalisé

MODALITES D'EVALUATION:

Etude de cas et Soutenance orale : Conduite d'un audit patrimonial Un certificat sera délivré à chaque candidat(e) à l'issue de la validation du bloc de compétences.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP35077BC02

FORMATION AU BLOC :
Conception d'une stratégie financière et patrimoniale pour le compte d'un client

C2.1. Apporter un conseil en matière juridique et fiscale
C2.2. Sélectionner des produits et des services financiers et d'assurance adaptés et diversifiés
C2.3. Ajuster la stratégie aux changements de situation personnelle ou professionnelle affectant le client
C2.4.1. Accompagner le dirigeant dans la protection et la gestion de son patrimoine professionnel
C2.4.2. Conseiller le dirigeant dans la souscription d'une protection sociale
C2.5. Optimiser la transmission d'un patrimoine privé et/ou professionnel

MODALITES D'EVALUATION:

Etudes de cas : Analyse et résolution d'une problématique Conception d'une stratégie patrimoniale pour le compte d'un client chef d'entreprise Conception d'une stratégie de transmission de patrimoine Mise en situation professionnelle : Construction d'une stratégie patrimoniale pour le compte d'un client particulier Un certificat sera délivré à chaque candidat(e) à l'issue de la validation du bloc de compétences.