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Quels métiers ? Quelles formations ? Quels diplômes ?

Manager en gestion de patrimoine financier (MS) (RNCP34584)

Formation (et/ou diplôme) proposée au RNCP par le certificateur : SKEMA BUSINESS SCHOOL

Branches de formations NSF

NSF 3xx Domaines technico-professionnels des services > NSF 31x Echanges et gestion > NSF 313 Finances, banque, assurances, immobilier >
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Activités visées par cet enseignement

Activité 1 Réaliser un bilan patrimonial et proposer des solutions (placements financiers et immobiliers, solutions juridiques et fiscales) adaptées aux besoins du client Activité 2 Concevoir, organiser et mettre en oeuvre les stratégies commerciales et financières de l'entreprise Activité 3 Proposer une allocation d'actifs en fonction de l'analyse de la situation macro-économique, des marchés financiers et du profil de risque client Activité 4 Définir, mettre en place et actualiser les procédures d'éthique et de déontologie financière en matière de conseil et de protection du consommateur en gestion de patrimoine
[Se référer à la fiche source pour plus de détails]

Métiers possibles, Orientations de carrière & Mobilité professionnelle

Abréviations du RIASEC* :

Réaliste , Investigateur , Artistique , Social , Entreprenant , Conventionnel

Qu'est-ce que l'aide à l'orientation RIASEC et comment faire le test ?

*source Pôle Emploi

Appellations professionnelles possibles

  • · Manager en gestion de patrimoine,
  • Conseiller en gestion de patrimoine,
  • Conseiller en banque privée
  • Conseiller indépendant en Gestion de Patrimoine,
  • Chargé de clientèle professionnelle,
  • Ingénieur patrimonial,
  • Conseiller financier,
  • Responsable de marché
  • Animateur de marché.

Environnements de travail

  • Banques de réseau ou spécialisées en gestion de patrimoine
  • Cabinets spécialisés en gestion de patrimoine indépendants ou non indépendants
  • Compagnies d'assurance
  • Secteur immobilier : agences immobilières

Outils d'auto-évaluation gratuits, orientés soft-skills ou orientation professionnelle

  • TestdOrientation.com : Un test qui a le mérite de proposer une évaluation RIASEC pour repérer des listes de métiers.
  • FicheDePersonnalite.com : Un test de personnalité plutôt complet (mais un peu long) et qui donne des évaluations relatives à des groupes socio-professionnels.

Vous trouverez des détails sur les soft-skills sur le site :
Soft-skills.info

BLOCS DE COMPETENCES ENSEIGNÉS

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34584BC04

FORMATION AU BLOC :
Définir, mettre en place et actualiser les procédures d'éthique et de déontologie financière en matière de conseil et de protection du consommateur en gestion de patrimoine

Mettre en place une veille d'information régulière sur les règles de conformité liées à son activité
Analyser l'impact du risque de non-conformité pour le client et l'entreprise
Détecter, prévenir et gérer les risques de non-conformité liés à son activité
Sensibiliser les clients et ses parties prenantes internes aux enjeux du risque de non-conformité
Etablir et mettre à jour les procédures de gestion des risques liées son activité
Elaborer et appliquer les procédures de protection des consommateurs
Respecter le devoir d'information et de conseil dans toute relation avec les clients

MODALITES D'EVALUATION:

Examen de connaissance des règles déontologiques (individuel sur table) QCM et Cas-clients : questions juridiques concernant la responsabilité du conseil et traitement du cas client (analyse et recommandations) (examen individuel sur table) et mise en situation (cas client) - présentation orale devant un jury comportant au moins un professionnel du secteur.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34584BC01

FORMATION AU BLOC :
Réaliser un bilan patrimonial et proposer des solutions (placements financiers et immobiliers, solutions juridiques et fiscales) adaptées aux besoins du client

Rechercher et synthétiser les informations relatives à la situation patrimoniale du client
Identifier ses besoins patrimoniaux et ses priorités
Analyser les informations pour évaluer et expertiser le patrimoine (étude patrimoniale)
Etablir une proposition d'ingénierie patrimoniale en tenant compte des règles et des informations juridiques et fiscales en vigueur
Proposer des solutions assurance (vie, retraite, décès, prévoyance individuelle ou collective)
Rédiger des projets d'investissements adaptés chaque type de clients
Présenter le bilan et les préconisations au client
Orienter le client, le cas échéant, vers un (des) spécialiste(s) (notaire, avocat..)
Maîtriser les particularités/spécificités produits bancaires et de leur rentabilité
Maîtriser et appliquer les règles de calcul de la fiscalité qui s'applique au client : fiscalité des revenus et des plus-values, droits de mutation à titre gratuit en prenant en compte le régime matrimonial et les libéralités préalables (donations, testaments, et l'impôt sur la fortune immobilière)

MODALITES D'EVALUATION:

Etude de cas client : Réalisation d'un bilan de la situation civile, fiscale et sociale du client. Préconisations de solutions patrimoniales complètes adaptées en fonction des objectifs du client. Examen écrit et présentation orale devant un jury de professionnels (en groupe - débriefing qualitatif du jury post notation) La présentation orale comprendra une partie jeu de rôle (présentation au client) Cas pratique et questions de cours sur les produits bancaires et le financement (examen individuel) 2hres Cas pratique sur la succession et les régimes matrimoniaux (en binôme à la maison) Examen individuel écrit (réalisation d'une déclaration d'impôt et calcul de l'impôt)

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34584BC02

FORMATION AU BLOC :
Concevoir, organiser et mettre en oeuvre les stratégies commerciales et financières de l'entreprise

Elaborer et rédiger des analyses complexes destinée à une clientèle spécialisée (changement du statut social du dirigeant, optimisation cotisation-prestation, structure d'exploitation de l'entreprise, prise en compte de la dimension internationale)
Mettre en place une offre dédiée à une clientèle spécifique et organiser la commercialisation Concevoir une stratégie patrimoniale destinée à une clientèle spécifique
Assurer une veille juridique et fiscale
Elaborer et mettre en oeuvre des méthodes d'études permettant d'analyser une problématique de l'entreprise
Proposer des projets et des solutions pour résoudre cette problématique de l'entreprise

MODALITES D'EVALUATION:

QCM de validation des connaissances Etude de cas de synthèse : conception d'une offre complète et d'une stratégie de commercialisation pour une clientèle-cible de dirigeants d'entreprise et/ou de non -résidents. Thèse professionnelle : Rédaction et présentation orale d'un travail de recherche (60-80 pages) sur une problématique pratique d'entreprise.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34584BC03

FORMATION AU BLOC :
Proposer une allocation d'actif en fonction de l'analyse de la situation macro-économique, des marchés financiers et du profil de risque client

Rechercher de l'information économique et assurer une veille financière sur la conjoncture économique
Maîtriser les fondamentaux de l'économie financière
Analyser les impacts de la situation économique et des marchés financiers sur la rentabilité d'un portefeuille financier
Evaluer le profil de risque du client Proposer un ajustement du portefeuille d'actifs en fonction de l'analyse et du risque client

MODALITES D'EVALUATION:

Production d'une note de synthèse sur un sujet de conjoncture économique (4 pages) Travail individuel QCM Economie Etude de cas Thème : produits structurés (En binôme à la maison) Dossier écrit avec présentation orale Analyse d'une action, d'une obligation et proposition d'une allocation d'actifs (en groupe devant la classe)