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Quels métiers ? Quelles formations ? Quels diplômes ?

Conseiller en gestion de patrimoine (RNCP34255)

Formation (et/ou diplôme) proposée au RNCP par le certificateur : JURISCAMPUS

Branches de formations NSF

NSF 3xx Domaines technico-professionnels des services > NSF 31x Echanges et gestion > NSF 313 Finances, banque, assurances, immobilier >
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Activités visées par cet enseignement

Voici les activités que réalisent quotidiennement les titulaires de la certification : Constituer et prospecter un porte-feuille client selon différentes méthodes (Internet, Téléphone, Réseaux, Recommandation, etc.), Développer et entretenir une veille sur des informations macro-économiques et/ou géopolitiques, Maintenir un veille active sur la réglementation en vigueur, Manager une équipe de collaborateurs dans des structures dédiées à la gestion de patrimoine, Analyser les situations patrimoniales personnelles et professionnelles de ses clients (familial, juridique, fiscal), Établir un diagnostic patrimonial tant sur le plan juridique que fiscal, Evaluer la pertinence des solutions recommandées au regard des besoins de son client, Rédiger des recommandations compréhensibles, loyales et non trompeuses pour son client, Expliquer a son client la nature, les gains potentiels et les risques possibles au regard des produits sélectionnés Rechercher des biens immobiliers pour le compte de son client Sélectionner des fonds financiers afin de pouvoir réaliser des arbitrages, Mener des négociations vers les autres professionnels (comptable, notaires, avocats, banquiers, assureurs, etc.) pour le compte de son client Assister et suivre son client sur des choix personnels ou professionnels pouvant avoir un impact sur son patrimoine (impôts, donations, cession, transmission, etc.)
[Se référer à la fiche source pour plus de détails]

Métiers possibles, Orientations de carrière & Mobilité professionnelle

METIERS SELON LE CERTIFICATEUR

PUIS MOBILITES PROCHES ENVISAGEABLES SELON POLE EMPLOI

Abréviations du RIASEC* :

Réaliste , Investigateur , Artistique , Social , Entreprenant , Conventionnel

Qu'est-ce que l'aide à l'orientation RIASEC et comment faire le test ?

*source Pôle Emploi

Appellations professionnelles possibles

  • Voici des exemples de métiers qui peuvent être exercés par le candidat (liste non exhaustive) :
  • Conseiller en gestion de patrimoine indépendant ou salarié
  • Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement
  • Conseiller en placements et investissements financiers
  • Conseiller en investissements participatifs
  • Consultant patrimonial immobilier/ intermédiaire en immobilier
  • Agent d'assurance / intermédiaire en assurance
  • Manager d'une équipe commerciale spécialisée en produits de défiscalisation immobilière, d'assurance-vie, de placements, etc.
  • Gestionnaire de fortune
  • Conseiller clientèle Banque Privée

Environnements de travail

  • Le marché se segmente en différentes catégories parmi lesquelles on distingue :
  • les sociétés ou les indépendants de conseil en gestion de patrimoine généralistes ;
  • les sociétés ou les indépendants spécialisées en gestion de patrimoine dans un secteur déterminé (immobilier, assurances…) ;
  • les sociétés ou les indépendants dispensant des conseils en gestion de patrimoine à titre complémentaire.
  • La profession est organisée selon différentes catégories et selon différents statuts. On distingue généralement les professionnels salariés sous contrat et les indépendants ; la population de ce secteur se décompose en différentes catégories :
  • salariés de grands groupes sous contrat,
  • indépendants sous mandats exclusifs de grands groupes,
  • indépendants sous mandats non exclusifs.

Outils d'auto-évaluation gratuits, orientés soft-skills ou orientation professionnelle

  • TestdOrientation.com : Un test qui a le mérite de proposer une évaluation RIASEC pour repérer des listes de métiers.
  • FicheDePersonnalite.com : Un test de personnalité plutôt complet (mais un peu long) et qui donne des évaluations relatives à des groupes socio-professionnels.

Vous trouverez des détails sur les soft-skills sur le site :
Soft-skills.info

BLOCS DE COMPETENCES ENSEIGNÉS

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34255BC01

FORMATION AU BLOC :
La découverte, la prospection et la constitution d'un portefeuille client patrimonial

Segmenter et cibler sa clientèle afin d'identifier les différentes CSP éligibles au conseil patrimonial.
Préparer et qualifier un fichier de prospection afin d'optimiser au mieux sa prospection commerciale.
Prendre et mener des rendez-vous afin d'entrer en relation avec de futurs clients
Gérer et manager une équipe commerciale afin de pouvoir piloter un réseau commercial dédié à la gestion de patrimoine

MODALITES D'EVALUATION:

La prospection commerciale et la constitution du portefeuille seront évaluées sur des données relations à une mise en situation professionnelle. Soumis à des clients quelques peu particulier, le candidat devra répondre à l'ensemble des questions mais aussi des techniques enseignées durant toute la formation.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34255BC02

FORMATION AU BLOC :
L'établissement d'un diagnostic patrimonial par la collecte des informations nécessaires à son établissement et dans le respect de la réglementation

Contrôler l'application des normes réglementaires applicables au domaine d'activité afin de garantir son client et ses autorités de tutelle sur sa responsabilité en cas de problème
Réaliser les déclarations et immatriculations nécessaires à l'exercice de ses activités afin de porter l'exercice de son activité à la connaissance des tiers en cas de mise en cause de sa responsabilité
Utiliser les résultats de la prospection commerciale ou du relevé d'informations afin de réaliser un diagnostic patrimonial pour le compte de son client
Coordonner les différents acteurs du dossier afin de réunir l'ensemble des autorisations, pièces et actes nécessaires à la réalisation du projet client
Développer un argumentaire commercial qui servira d'appui pour la négociation et la vente chez le client afin de présenter la solution préconisée en des termes accessibles et non trompeurs pour son client

MODALITES D'EVALUATION:

Le conseiller en gestion de patrimoine sera évalué sur les fondamentaux de la constitution d'un diagnostic patrimonial. Cette épreuve prendra la forme d'un cas client comportant des demandes formulées par le client et la démonstration de sa capacité d'analyse à faire ressortir les éléments juridiques fondamentaux à l'établissement du diagnostic.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34255BC03

FORMATION AU BLOC :
La rédaction de préconisations sincères, loyales et non trompeuses tenant compte de la situation juridique, fiscale et des objectifs de son client

Contrôler l'adéquation entre les propositions envisagées et les objectifs de placement afin de rentabiliser le temps passé sur les phases d'investissement pour prospecter et découvrir les besoins de ses clients.
Présenter à son client les solutions retenues en s'appuyant sur la méthodologie et l'argumentaire de vente afin de recueillir l'adhésion de son client et de réaliser la conclusion de l'opération.
Contrôler et suivre la bonne application des méthodes de vente recommandées afin de piloter les performances commerciales de ses collaborateurs.

MODALITES D'EVALUATION:

Le conseiller en gestion de patrimoine sera évalué sur la connaissance des performances des produits, solutions patrimoniales et financières retenues. Cela prendra la forme d'un cas client pour lequel il devra préconiser des solutions tout en argumentant les choix réalisés.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34255BC04

FORMATION AU BLOC :
La mise en oeuvre des montages juridiques et financiers issus des préconisations et le suivi de ces opérations

Échanger sur les éléments techniques avec les différents intervenants au projet (banquiers, assureurs, notaires, agents immobiliers, promoteurs, syndic…) afin de coordonner la mise en oeuvre de la solution retenue pour le compte de son client
Formaliser les accords obtenus dans des documents écrits afin de sécuriser ses échanges avec le client et se dégager de toute responsabilité ultérieure.
Suivre le client pour des opérations futures afin de maintenir dans le temps un niveau de proximité et une relation de confiance.

MODALITES D'EVALUATION:

Le conseiller en gestion de patrimoine devra mettre en oeuvre selon des données fournies les solutions et les argumenter dans un document remis au client. Cette évaluation se déroulera en 2 temps : le moment de la remise au client du dossier reprenant toutes les solutions choisies et la programmation d'un rendez-vous en face à face afin de présenter les solutions, lever les objections et convaincre le client sur les montages préconisés.